誰にでも将来に夢や希望がありますよね。それを実現させるために、この先具体的にいくら貯金すればいいか、どういう使い方をしたらいいかということを、その人のライフプランに合ったアドバイスをしてくれるのが「ファイナンシャルプランナー」というスペシャリストなのです。 たとえば、住宅ローンの借り換え、生命保険の見直し、子供の教育資金、老後の年金相談、ペイオフ対策、低金利時代の資産運用、預貯金運用など、個人や家庭の暮らし、家計の診断、見直し、節約など様々なことについて、的確なアドバイスを行い、より良いライフプラン(人生設計)実現の、お手伝いをしてくれます。 ファイナンシャルプランナーは、夢を現実にしていく‘水先案内人’また、夢と生活を診断する‘医師’ともいわれています。素人ではわからない、知らない知識をたくさんもっているのです。 「将来、一戸建てを立てたい。でも、日々の生活費、子供の教育費、豊かな老後生活のための蓄えも、少しづつ貯めておきたいし、あちこち旅行もしたい。そのためには何歳でいくら必要なの?」という相談者の、将来の夢や希望の目的を達成させるために、保険・不動産・税金など、幅広い観点から、ライフプランを提案・アドバイスしてくれます。 素人では中々判りづらく、判断しきれない資産運用。その大切な資産を上手く使って、より豊かな生活が送れるよう、プランニングし、手助けをしてくれるのがファイナンシャルプランナーなのです。 |